На Смоленщине выявлены 10 нелегальных участников финансового рынка
За 9 месяцев 2025 года Банк России выявил в Смоленской области 7 организаций с признаками нелегального кредитора и 3 – с признаками финансовой пирамиды. В основном нелегальные кредиторы выдают займы под залог имущества, то есть занимаются псевдоломбардной деятельностью. Такую схему используют и сетевые комиссионные магазины. Предоставление потребительских займов гражданам под залог движимого имущества маскируют заключением иных видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочее). Для введения в заблуждение клиентов такие компании могут использовать в своем наименовании слова и словосочетания, предусмотренные только для профессиональных кредиторов: «микрофинансовая организация (МФО)», ломбард, «кредитный потребительский кооператив (КПК)». Большинство проектов с признаками финансовых пирамид действует в интернете,…